Razones para vender su fondo mutuo ahora

Razones para vender su fondo mutuo Ahora
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Recoja cualquier revista financiera, examine la sección de dinero de un periódico o busque fondos mutuos en línea y no tendrá problemas para encontrar un fondo mutuo para comprar en este momento. No hay escasez de listas de "fondos comunes superiores". Por otro lado, puede ser una tarea fácil encontrar un artículo, publicación de blog o vendedor de fondos mutuos para proporcionar información que lo ayude a decidir si vender o no su fondo mutuo.

Recoja cualquier revista financiera, examine la sección de dinero de un periódico o busque fondos mutuos en línea y no tendrá problemas para encontrar un fondo mutuo para comprar en este momento. No hay escasez de listas de "fondos comunes superiores". Por otro lado, puede ser una tarea fácil encontrar un artículo, publicación de blog o vendedor de fondos mutuos para proporcionar información que lo ayude a decidir si vender o no su fondo mutuo.

Entonces, ¿por qué debería vender su fondo mutuo?

1. Venda su fondo mutuo para cumplir sus objetivos

Si usted es un inversor de fondos mutuos, entonces puede estar adquiriendo fondos mutuos utilizando un enfoque de asignación de activos que esté vinculado a un objetivo (por ejemplo, jubilación, educación universitaria para niños). A medida que avance en el camino hacia su meta, los cambios en su asignación de activos son necesarios. Por ejemplo, si sus hijos se están acercando a la matrícula universitaria, puede decidir ajustar su cartera a una asignación más conservadora con el fin de reducir el riesgo de perder el dinero que ha destinado a la matrícula universitaria. En este caso, usted vendería una parte de sus fondos mutuos de acciones y compraría fondos de inversión de renta fija más conservadores.

2. Venda su fondo mutuo si ve Style Drift

Si compró un fondo mutuo específico para cubrir la porción de acciones domésticas de pequeña capitalización de su cartera, y luego, descubre que el fondo ha desarrollado una ponderación sustancial hacia otra inversión estilo, como las acciones nacionales de gran capitalización, entonces es posible que desee vender su fondo mutuo.

Este problema de cambiar los estilos de inversión se conoce como una "deriva de estilo". "

La deriva del estilo puede ser un problema complicado. Debería continuar investigando y evaluando sus fondos mutuos para detectar este cambio de estilo porque es posible que inconscientemente tenga demasiada exposición en un área del mercado. La deriva del estilo puede dejarlo con una sobreponderación en una clase de inversión y una infraponderación en otra, por lo tanto, cambiando las características de riesgo / recompensa de su cartera.

3. Venda su fondo mutuo si el administrador del fondo cambia

Otra razón por la que debería considerar vender su fondo mutuo es si el administrador del fondo deja el timón. Muchos inversores compran un fondo mutuo debido a la trayectoria de un administrador de fondos en particular. Por ejemplo, ¿recuerdas a Peter Lynch, famoso gerente del Fidelity Magellan Fund hasta 1990? Muchos inversionistas compraron en Fidelity Magellan Fund debido al estilo único de inversión y exitoso historial de Peter Lynch, solo para estar decepcionados con las devoluciones mediocres (o, al menos, no tan estelares) después de retirarse.

Cuando un administrador de fondos se retira, o deja de buscar otros empeños, y un gerente de reemplazo ingresa en el redil, el nuevo gerente puede tener una filosofía diferente a la del gerente que se fue recientemente.Por esta razón, el administrador del fondo puede renovar la cartera, creando una facturación que, como mínimo, puede llevar a distribuciones no deseadas de ganancias de capital. Si el gerente de su fondo se retira, considérelo una indicación de una estrategia cambiante y considere vender su fondo mutuo.

4. Venda su fondo mutuo si le falta constantemente su marca

Si compra un fondo mutuo de cobertura nacional grande, puede esperar que el fondo supere, con el tiempo, su índice de referencia.

En este caso, cabría esperar que un fondo de inversión doméstico de gran capitalización supere al S & P 500; de lo contrario, simplemente habría comprado un fondo de índice S & P 500, ¿verdad? Si su fondo no rinde de manera adecuada a su índice de referencia, entonces considere vender su fondo mutuo y comprar otro fondo administrado activamente, o tal vez, comprar el índice de referencia a través de un fondo mutuo indexado.

Venda su fondo mutuo: un último consejo

Si es un inversor a largo plazo y cree en una estrategia de comprar y mantener, es importante recordar que su estrategia de comprar y mantener no significa que nunca deberías vender tu fondo mutuo. Manténgase en contacto con su fondo, ya sea a través de la investigación (más allá de un control anual del rendimiento) o de un profesional financiero de confianza. Tal vez ... solo tal vez ... encontrará razones para vender su fondo mutuo y reemplazarlo con una alternativa que satisfaga mejor sus necesidades.