¿Debería ser dueño de acciones o fondos mutuos?

Acciones o fondos mutuos? - Asesoramiento de cartera
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¿Debería tener acciones, fondos mutuos o quedarse con las tarjetas de béisbol? Hay quienes argumentan que una cartera de tarjetas de béisbol cuidadosamente seleccionadas y mantenidas a largo plazo ha demostrado ser una mejor inversión que las acciones o los fondos mutuos. Sin embargo, no apostaría mi retiro a lo que hay en una caja de zapatos en su ático.

¿Debería tener acciones, fondos mutuos o quedarse con las tarjetas de béisbol?

Hay quienes argumentan que una cartera de tarjetas de béisbol cuidadosamente seleccionadas y mantenidas a largo plazo ha demostrado ser una mejor inversión que las acciones o los fondos mutuos. Sin embargo, no apostaría mi retiro a lo que hay en una caja de zapatos en su ático.

Para muchos inversores, no se trata de acciones individuales ni de fondos mutuos.

Usan ambos para cumplir diferentes objetivos financieros. Necesitará encontrar su zona de confort y tomar sus propias decisiones.

Aquí hay algunas propiedades de fondos mutuos y acciones individuales para ayudarlo a decidir.

Fondos mutuos

Los fondos mutuos ofrecen al menos cuatro características que muchos inversores consideran atractivas:

  • Gestión profesional
  • Diversificación
  • Selección
  • Comodidad

Los fondos mutuos emplean gerentes profesionales para supervisar las operaciones. Estos profesionales suelen tener muchos años de experiencia en el negocio de selección y evaluación de inversiones para el fondo. Ellos toman todas las decisiones de comprar y vender, liberándote de esa responsabilidad.

Muchos fondos mutuos están muy diversificados en sus inversiones, lo que significa que poseen una cantidad de acciones, de modo que si una o unas pocas resultan malas decisiones, no afectarán dramáticamente a todo el fondo. También pueden invertir en diferentes industrias y empresas de diferentes tamaños, según el fondo.

Es difícil para los inversores individuales diversificar en esta medida.

Existen literalmente miles de fondos mutuos para elegir en el mercado. Puede encontrar fondos que cubran todo el mercado o fondos que sean muy limitados en su enfoque y todo lo demás. Algunos fondos se enfocan en industrias particulares, mientras que otros pueden mirar mercados extranjeros.

Los fondos mutuos son muy convenientes. Ellos hacen la mayor parte del mantenimiento de registros para usted y le proporcionan los formularios necesarios para presentar sus impuestos. Además, muchos ofrecen servicios tales como la escritura de cheques contra un fondo del mercado monetario y otras campanas y silbatos.

Para obtener más información, visite el sitio About's Mutual Fund.

Acciones individuales

Las acciones individuales también tienen algunas características que los inversores consideran atractivas:

  • Sin comisiones
  • Mayor potencial alcista
  • Inversión manual

Una vez que haya pagado su comisión de intermediación, hay no hay tarifas continuas con poseer acciones individuales como las hay con fondos de inversión. Estas tarifas, que pueden parecer pequeñas (o grandes en algunos casos), agotan los rendimientos de los fondos mutuos. Cuando analicemos la capitalización, verá que incluso un pequeño cambio porcentual durante un período prolongado puede marcar una gran diferencia en su rendimiento.

Las acciones individuales tienen un mayor potencial de crecimiento que la mayoría de los fondos mutuos.La diversificación que se supone evita que los fondos mutuos caigan demasiado también los detiene. Cambias cierto riesgo por una mayor recompensa potencial.

A muchos inversores les gusta saber a dónde va su dinero y eso puede ser difícil con un fondo mutuo que invierte en una compañía de 100. Invertir en acciones individuales le da la oportunidad de conocer a la compañía y sentirse cómodo acerca de hacia dónde va su dinero.

Espacio para ambos

Los fondos mutuos son excelentes vehículos para financiar planes de jubilación y los encontrará en su 401 (k) u otro plan de jubilación en el trabajo. También funcionan para el inversor que simplemente no tiene el tiempo o la energía para considerar las acciones individuales.

Sin embargo, si está listo para invertir al menos parte de su cartera en acciones individuales, ha venido al lugar correcto. Sigue leyendo.

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